Политика AML/KYC

Перед использованием нашего сервиса внимательно прочитайте нашу политику AML/KYC.

Последнее обновление: Май 25, 2025

Раздел 1. Цель

Настоящая политика устанавливает стандарты, которые мы применяем, чтобы предотвратить использование SnapSwap для отмывания денег, финансирования терроризма или обхода санкций. Политика требует принятия разумных мер для идентификации клиентов при необходимости, понимания происхождения средств и блокировки любой криптовалюты, связанной с незаконной деятельностью или внесённой в признанные международные санкционные списки.

Раздел 2. Автоматизированный скрининг и автоматический возврат средств

Для каждого ордера система предоставляет депозитный адрес, находящийся под нашим контролем. Мы временно контролируем депозит исключительно для проведения комплаенс-проверок, исполнения обмена или обработки возврата.

•Каждый депозит проверяется в реальном времени с помощью ведущих сторонних аналитических инструментов блокчейна до того, как средства будут направлены поставщикам ликвидности/биржам для завершения конвертации и отправки на указанный вами адрес назначения.
•Почему это важно. Проверка до направления значительно снижает риск того, что поставщик ликвидности заморозит ваши активы. (Однако в редких случаях поставщик может всё же потребовать верификацию.)
•Если депозит не соответствует нашим требованиям, ордер будет отменён. Вам будет предложено указать адрес для возврата. Полная сумма депозита будет автоматически возвращена на этот адрес за вычетом сетевых комиссий.

Обратите внимание: мы не делаем возврат на «исходный» адрес, так как не можем быть уверены, что при возврате на этот адрес пользователь не потеряет свои монеты. Это сделано исключительно в целях безопасности.

Раздел 3. KYC по требованию

•Мы запрашиваем документы, удостоверяющие личность, только в следующих случаях:
•a. этого требует сторонний поставщик ликвидности;
•b. получен действительный запрос от правоохранительных органов или суда.
•Проверка проводится через внешнего KYC-провайдера и обычно включает:
•государственный документ с фото и живое селфи;
•любые дополнительные документы, указанные запрашивающей стороной.
•Пользователю предоставляется 72 часа на прохождение KYC. При отказе средства остаются замороженными до тех пор, пока партнёр или уполномоченный орган не примет решение об их разблокировке либо конфискации.

Раздел 4. Правоохранительные органы и запрет на раскрытие информации

•Мы выполняем законные повестки, судебные постановления и запросы регуляторов.
•Мы можем задерживать или ограничивать уведомления пользователям, если это необходимо для предотвращения незаконного «предупреждения» (tipping-off).

Раздел 5. Защита данных и ведение записей

•Данные KYC (собираемые только в соответствии с Разделом 3) шифруются, хранятся в защищённом виде и сохраняются не менее пяти (5) лет для выполнения требований по хранению записей.
•Эти данные никогда не используются в маркетинговых целях и раскрываются только при наличии законного требования.

Раздел 6. Обязанности пользователя

•Убедиться, что использование криптовалюты и данного Сервиса разрешено в вашей юрисдикции.
•Не отправлять средства из миксеров, санкционных адресов или преступных источников.
•Оперативно сотрудничать, если запрошено прохождение KYC.

Раздел 7. Обновления политики

•Мы можем пересматривать настоящую Политику в любое время; её актуальная версия всегда размещена на нашем сайте. Продолжение использования Сервиса после обновления означает ваше согласие с новой редакцией.

Раздел 8. Контакты

Для получения поддержки, запросов на возврат средств, вопросов о соответствии или юридических уведомлений, пожалуйста, напишите по адресу [email protected].

Инициируя обмен на SnapSwap, вы признаете и принимаете настоящую Политику AML / KYC.